如何更好地開展內(nèi)控合規(guī)建設(shè)?如何防控屢查屢犯違規(guī)行為?如何進行制度流程建設(shè)?如何營造合規(guī)文化氛圍?11月10日，在深圳銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下，深圳保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”培訓(xùn)交流會在深圳平安金融中心舉辦，與會的業(yè)內(nèi)外專家就保險行業(yè)這些內(nèi)控合規(guī)管理的熱點問題開展了深入交流。

深圳銀保監(jiān)局二級巡視員欒鋒對深圳保險業(yè)在此次“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作開展中的亮點給予了充分肯定。他還結(jié)合豐富的監(jiān)管經(jīng)驗，與大家分享了對金融業(yè)內(nèi)控合規(guī)管控的心得。他指出，保險行業(yè)應(yīng)該更加清晰地認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)的意義，合規(guī)創(chuàng)造價值，而不合規(guī)給企業(yè)帶來的損失不僅僅是財務(wù)損失，還包括企業(yè)聲譽價值等各項損失。他表示，目前金融機構(gòu)合規(guī)文化構(gòu)建仍需加強，合規(guī)建設(shè)要貫穿所有業(yè)務(wù)流程，新產(chǎn)品新方案要經(jīng)過合規(guī)評審，符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及誠信原則。合規(guī)文化建設(shè)是個很漫長的過程，要從上至下，從里到外，從各角度全面構(gòu)建，讓每位員工都是合規(guī)的守衛(wèi)者。最后，他對深圳保險業(yè)的內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作提出了殷切期望，深圳保險行業(yè)應(yīng)在落實銀保監(jiān)會各項要求的基礎(chǔ)上，更加扎實地開展內(nèi)控合規(guī)工作，不斷持續(xù)探索合規(guī)經(jīng)營的新思路，打造更加審慎經(jīng)營的保險業(yè)新生態(tài)。

深圳市保險同業(yè)公會副會長，中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司深圳分公司黨委書記、總經(jīng)理尤程明代表保險行業(yè)發(fā)言。他介紹了深圳保險業(yè)在“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”中持續(xù)開展的各項教育宣導(dǎo)工作，包括印發(fā)《深圳市財產(chǎn)保險公司費用內(nèi)控指引》《深圳保險業(yè)“關(guān)注類”人員管理辦法》，組織16萬從業(yè)人員開展了內(nèi)控合規(guī)線上答題活動等，取得了階段性成效。尤程明表示，希望通過組織培訓(xùn)交流會，促進保險公司牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，提升行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)水平。

畢馬威咨詢公司合伙人常淼做了主題為《新形勢下金融機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)管理體系》的專題培訓(xùn)。他從國際視野介紹了科學(xué)、前瞻、職能、整合的內(nèi)控合規(guī)管理框架，分享了在制度標(biāo)準(zhǔn)化、員工行為體系、非現(xiàn)場監(jiān)測模型、合規(guī)智能報告等管理場景的實踐經(jīng)驗，指出了內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)與優(yōu)化的遠(yuǎn)景規(guī)劃和實施路徑，在體系化建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、數(shù)據(jù)化建設(shè)方面提出了具有前瞻性的建議。

中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理呂丹丹分享了內(nèi)控合規(guī)管理經(jīng)驗。公司通過內(nèi)控管理委員會的組織架構(gòu)，層層落實合規(guī)管控要求，促進業(yè)務(wù)單位和管理部門充分發(fā)揮一道防線的作用;積極開展合規(guī)文化和清廉金融文化建設(shè)，強化主動合規(guī)、人人合規(guī)的意識;全面梳理公司各類規(guī)章制度及管理流程，推動管理制度化、制度流程化、流程數(shù)據(jù)化;在風(fēng)險管控、反欺詐、合同管理等多方面積極推行數(shù)字化和智能化建設(shè)，多措并舉防控合規(guī)風(fēng)險，保障公司經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展。

招商局仁和人壽保險股份有限公司風(fēng)險管理及合規(guī)部總經(jīng)理王文玉做了《以合規(guī)常青、促基業(yè)長青》的報告，介紹了公司合規(guī)管控體系建設(shè)情況。公司從制度體系、組織架構(gòu)、系統(tǒng)建設(shè)等方面完成與招商局集團、金融風(fēng)控合規(guī)體系的全面對接，逐步建立具有招商局特色的合規(guī)管控體系。公司充分發(fā)揮黨委班子推進合規(guī)管理體系建設(shè)的核心領(lǐng)導(dǎo)作用，將政治建設(shè)、支部建設(shè)、隊伍建設(shè)與合規(guī)建設(shè)相融合;充分發(fā)揮內(nèi)控合規(guī)管理黏合劑作用，促進內(nèi)部、橫向、縱向的協(xié)同效益。

因疫情防控需要，此次培訓(xùn)交流會采取線上線下相結(jié)合的方式進行，各駐深保險機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)從業(yè)人員500余人參加了會議。會后，參會機構(gòu)代表紛紛表示會議內(nèi)容豐富，涵蓋了內(nèi)控合規(guī)的重點流程，從各位嘉賓的分享中獲得了很多關(guān)于內(nèi)控管理的理念和經(jīng)驗，對后續(xù)提升合規(guī)文化、制度流程建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化、事前風(fēng)險防控、合規(guī)管控數(shù)字化等方面的管控均有重要的借鑒意義，有助于保險行業(yè)進一步夯實合規(guī)經(jīng)營根基，為保險行業(yè)持續(xù)、健康、高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。

此次培訓(xùn)交流會由深圳市保險同業(yè)公會主辦，平安產(chǎn)險深圳分公司牽頭，聯(lián)合平安人壽深圳分公司、平安養(yǎng)老險深圳分公司、平安健康險深圳分公司共同承辦，是深圳保險業(yè)繼“清廉金融文化建設(shè)培訓(xùn)”“財產(chǎn)保險公司反保險詐騙實務(wù)”“訴責(zé)險業(yè)務(wù)風(fēng)險防控”等系列專場培訓(xùn)交流會后的第五場培訓(xùn)交流活動?；顒又荚谥紊钲诒ｋU業(yè)合規(guī)意識，厚植合規(guī)文化，提升深圳保險業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)水平，加強行業(yè)交流，為保險業(yè)更好地開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作建言獻策。