“吃了”客戶(hù)兩千萬(wàn)

利用虛假理財(cái)平臺(tái)吸引被害人投資，嫌疑人在后臺(tái)控制盈虧。6個(gè)犯罪團(tuán)伙、89名嫌疑人以詐騙罪被提起公訴

溫柔貌美的異性陪伴聊天，高大上的理財(cái)平臺(tái)，專(zhuān)業(yè)的產(chǎn)品走勢(shì)K線(xiàn)圖，零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)、隨時(shí)提現(xiàn)的宣傳口號(hào)……面對(duì)這些誘惑，你是否也躍躍欲試準(zhǔn)備賭上一把?

可惜，所有這些誘惑，都不過(guò)是犯罪分子的誘餌。隨著公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋鄠€(gè)利用非法理財(cái)平臺(tái)瘋狂詐騙錢(qián)財(cái)?shù)木W(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙浮出水面。2018年5月25日，山東省滕州市檢察院以詐騙罪對(duì)89名嫌疑人提起公訴。該案涉及山東、河南、江蘇、浙江等全國(guó)20余個(gè)省份，被害人4000余名，涉案金額近2000萬(wàn)元。

辦案人員搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平臺(tái)，抓獲嫌疑人25名

癡情女子“投資”被騙

現(xiàn)年37歲的王倩是一名離異單身女子，在滕州市某小區(qū)居住，自己做生意，經(jīng)濟(jì)較為寬裕。在內(nèi)心深處，王倩一直渴望重新進(jìn)入一段新的感情。2017年5月，她在某婚戀網(wǎng)站結(jié)識(shí)了一個(gè)名叫葛陽(yáng)的男子，兩人互加了對(duì)方微信。通過(guò)聊天得知，葛陽(yáng)也是離異單身，在山東棗莊做酒店投資，生意規(guī)模大，收入可觀。葛陽(yáng)成熟穩(wěn)重而且貼心，王倩認(rèn)定，這就是她理想中的白馬王子。

一次聊天中，葛陽(yáng)向王倩推薦通匯服務(wù)中心，說(shuō)這是一個(gè)炒玉石、翡翠、瑪瑙的理財(cái)平臺(tái)。葛陽(yáng)介紹，這個(gè)平臺(tái)低投資高回報(bào)，安全穩(wěn)定，自己投了很多錢(qián)，也掙了不少。葛陽(yáng)將在平臺(tái)理財(cái)賺錢(qián)的截圖發(fā)過(guò)來(lái)，并說(shuō)“一起掙錢(qián)還能培養(yǎng)共同的興趣愛(ài)好”。王倩雖有疑惑，但看到葛陽(yáng)掙了錢(qián)，禁不住對(duì)方再三慫恿，分三次投了1萬(wàn)元錢(qián)。

6月1日，王倩登入理財(cái)平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)投資金額不但沒(méi)有上漲，反而跌了一部分，就想著把錢(qián)提出來(lái)，卻發(fā)現(xiàn)錢(qián)被凍結(jié)，無(wú)法取出。王倩通過(guò)微信聯(lián)系葛陽(yáng)，發(fā)現(xiàn)自己已被拉黑。此時(shí)的王倩恍然大悟，急忙報(bào)警。

偵查人員通過(guò)偵查手段鎖定了葛陽(yáng)所在位置，6月21日，在河南省長(zhǎng)葛市抓獲韓齊斌以及其下員工數(shù)名，打掉其非法經(jīng)營(yíng)的通匯服務(wù)中心理財(cái)平臺(tái)。韓齊斌供認(rèn)自己與手下員工以葛陽(yáng)的名義詐騙王倩的事實(shí)。

韓齊斌是長(zhǎng)葛市人，以“聚鑫網(wǎng)絡(luò)”工作室名義成立公司，招聘多名員工，讓他們冒充離異成功男士，專(zhuān)門(mén)在某征婚網(wǎng)站上，查找35歲至45歲之間、有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的離異女性作為詐騙對(duì)象。騙取對(duì)方信任后，通過(guò)網(wǎng)曬虛假高消費(fèi)生活，發(fā)送平臺(tái)盈利截圖等，誘導(dǎo)對(duì)方進(jìn)入“通匯服務(wù)中心”投資。當(dāng)被害人掃描二維碼注冊(cè)成為會(huì)員并投入資金后，先讓其贏利，吸引她們繼續(xù)加大投資，待投資數(shù)額增大后誘導(dǎo)其高價(jià)買(mǎi)進(jìn)、低價(jià)賣(mài)出，造成虧損，并以各種理由不讓對(duì)方將錢(qián)取出，直至對(duì)方資金賠光。

韓齊斌之所以能夠控制客戶(hù)輸贏，秘密就在理財(cái)平臺(tái)即微盤(pán)上。該微盤(pán)是一個(gè)特制的假理財(cái)平臺(tái)，具有風(fēng)險(xiǎn)控制功能，能夠從后臺(tái)控制投資者的輸贏和資金進(jìn)出。據(jù)韓齊斌交代，這是他在網(wǎng)上找的一個(gè)叫“牛匠科技”的公司做的，公司老板叫“牛哥”。

“90后”公司的“大胃口”

肖慶軍、張強(qiáng)、吳亮、王亞是發(fā)小，幾人在同村同一條街長(zhǎng)大，年齡相仿，興趣相投，其中尤以肖慶軍最有“出息”。

1994年出生的肖慶軍高中沒(méi)上完就輟學(xué)外出打工，先后做過(guò)網(wǎng)頁(yè)版游戲、股票配資。2015年，他開(kāi)始接觸微盤(pán)平臺(tái)，負(fù)責(zé)招聘代理商。2016年，他成為“銀河微盤(pán)”平臺(tái)的會(huì)員，一年時(shí)間發(fā)展代理商200多家，手續(xù)費(fèi)賺了近八十萬(wàn)元。有了工作“經(jīng)驗(yàn)”，肖慶軍不愿再給別人打工，想自己開(kāi)公司做投資理財(cái)平臺(tái)。

2016年底，肖慶軍邀請(qǐng)幾名“發(fā)小”入股一起開(kāi)公司，“咱們做平臺(tái)，發(fā)展代理商，讓代理商們?nèi)フ铱蛻?hù)，到時(shí)候只收取手續(xù)費(fèi)就夠伙計(jì)們吃香的喝辣的了!”看到肖慶軍每次回老家出手闊綽，雖然對(duì)這種經(jīng)營(yíng)模式存有疑慮，幾人還是決定跟著肖慶軍干。

2017年1月，幾人分別出資5萬(wàn)元至30萬(wàn)元不等，在河南鄭州注冊(cè)成立了大印公司，設(shè)立銷(xiāo)售部、售后部、人事部、財(cái)務(wù)部等部門(mén)，招募員工若干。肖慶軍拉來(lái)同行甘祥賀任總經(jīng)理、執(zhí)行總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司的管理和運(yùn)營(yíng)。肖慶軍持股60%，負(fù)責(zé)公司總體運(yùn)作，張強(qiáng)任法人，吳亮為財(cái)務(wù)部經(jīng)理，王亞為售后部經(jīng)理。幾個(gè)人通過(guò)“匯通掌上寶”微交易平臺(tái)，偽造虛擬產(chǎn)品走勢(shì)圖，以大印公司為掩護(hù)公司化運(yùn)作。他們招募趙慶為銷(xiāo)售部經(jīng)理，負(fù)責(zé)發(fā)展會(huì)員單位及代理商的業(yè)務(wù)活動(dòng)，下設(shè)六個(gè)電銷(xiāo)組，一個(gè)網(wǎng)銷(xiāo)組，每組有組長(zhǎng)和七八名業(yè)務(wù)員，在全國(guó)范圍內(nèi)大肆發(fā)展會(huì)員單位和代理商。

業(yè)務(wù)員經(jīng)過(guò)短暫話(huà)術(shù)培訓(xùn)后即上崗，通過(guò)論壇、QQ群、微信、微博或打電話(huà)等方式尋找有意向的加盟商，發(fā)展成為“匯通掌上寶”微盤(pán)的會(huì)員單位、公司代理和個(gè)人代理。每種代理?xiàng)l件和利益分成不同。大印公司作為平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商，有最高權(quán)限;會(huì)員單位可以發(fā)展代理商，權(quán)限高于代理商，代理商再去發(fā)展客戶(hù)即投資人。

從5月25日正式運(yùn)行到6月底，短短一個(gè)多月時(shí)間，這個(gè)從老板到員工均為90后的小公司，在全國(guó)發(fā)展會(huì)員單位48個(gè)，代理商1000余個(gè)，詐騙3000多人。

辦案人員查獲的部分作案手機(jī)

騙錢(qián)有“套路”

“匯通掌上寶”的交易品種包括銅飾品、金飾品、尿素，這些產(chǎn)品分別和美銅、倫敦金、美原油的走勢(shì)圖對(duì)應(yīng)，但這些產(chǎn)品都是虛擬的，根本不存在。客戶(hù)在微盤(pán)注冊(cè)、入金之后，買(mǎi)產(chǎn)品的漲跌，每個(gè)交易品種有相應(yīng)的價(jià)格，交易會(huì)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)。

代理商偽造身份，騙取被害人信任，誘導(dǎo)被害人向微交易平臺(tái)投錢(qián)。無(wú)論哪一級(jí)代理商發(fā)展的客戶(hù)，只要客戶(hù)在微盤(pán)入金，資金即進(jìn)入肖慶軍等人控制的賬戶(hù)，客戶(hù)賬面顯示的金額只是數(shù)字，想要提現(xiàn)需經(jīng)肖慶軍審核同意。客戶(hù)每交易一次會(huì)產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)，大印公司和代理商、業(yè)務(wù)員配合，引導(dǎo)客戶(hù)頻繁交易、多次下單。另外，通過(guò)建立喊單群、冒充理財(cái)分析師反向引導(dǎo)等方式，誘導(dǎo)客戶(hù)不斷加大投資。

河北人張榮發(fā)成立的嘉誠(chéng)公司是“匯通掌上寶”的一個(gè)會(huì)員單位。張榮發(fā)以嘉誠(chéng)公司為掩護(hù)，在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展代理商300余個(gè)。蘇航就是他發(fā)展的下級(jí)代理商之一。

蘇航伙同他人結(jié)成詐騙團(tuán)伙，以代理商身份運(yùn)營(yíng)“匯通掌上寶”。他們從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)公民手機(jī)電話(huà)號(hào)碼、作案用電話(huà)卡和高級(jí)別QQ號(hào)，租賃江蘇省宿遷市某地房屋作為詐騙場(chǎng)所。團(tuán)伙成員自稱(chēng)江蘇某財(cái)經(jīng)大學(xué)畢業(yè)生“張雨晴”，現(xiàn)任理財(cái)分析師助理，通過(guò)微信搜索手機(jī)號(hào)碼添加聊天好友，作為詐騙對(duì)象。基本套路是：以談感情為鋪墊，適時(shí)以零門(mén)檻、高回報(bào)、隨時(shí)取現(xiàn)，有專(zhuān)業(yè)理財(cái)師指導(dǎo)、發(fā)送虛假盈利截圖等多種方式，誘導(dǎo)被害人注冊(cè)“匯通掌上寶”平臺(tái)賬號(hào)并充值入金。蘇航冒充分析師，劉志杰發(fā)布虛假行情走勢(shì)信息，吸引客戶(hù)跟隨買(mǎi)入。在這個(gè)過(guò)程中，“張雨晴”會(huì)以情感逼單、盈利逼單等各種方式，慫恿客戶(hù)加大入金量，最大限度造成客戶(hù)損失，用高額手續(xù)費(fèi)及虧損的方式，騙取他人錢(qián)款。僅詐騙被害人彭某一單，涉案金額就達(dá)30余萬(wàn)元。

運(yùn)營(yíng)短短一個(gè)多月時(shí)間，“匯通掌上寶”微盤(pán)總?cè)虢?039萬(wàn)余元，產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)800多萬(wàn)元，其中大印公司非法獲利150萬(wàn)元。

神秘的“牛哥”

代理商之所以愿意代理“匯通掌上寶”，之所以能夠穩(wěn)賺不賠，就是因?yàn)樾c軍等人手中掌握著“匯通掌上寶”的后臺(tái)風(fēng)控。這貌似“高大上”的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)背后，有一雙隱形的“黑手”讓投資者的資金在這里“消失”，這就是微盤(pán)的風(fēng)控功能——控制客戶(hù)輸贏和資金出入。這個(gè)功能是肖慶軍從網(wǎng)上找“牛哥”專(zhuān)門(mén)做的。

韓齊斌、肖慶軍的公司使用的平臺(tái)均是從“牛哥”手里購(gòu)買(mǎi)的。“牛哥”是誰(shuí)，還有多少這樣的非法微盤(pán)出自“牛哥”之手?因此，鎖定“牛哥”，就成了辦案的關(guān)鍵。

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天及資金交易記錄，結(jié)合有關(guān)人員供述，偵查人員將“牛哥”的位置鎖定在廣東深圳。2017年6月28日，“牛哥”及其“牛匠科技”公司員工被抓獲。“牛哥”名叫李宗波，28歲，江西人，2013年在深圳成立“牛匠科技”公司，主要業(yè)務(wù)就是微交易平臺(tái)的開(kāi)發(fā)和銷(xiāo)售。李宗波根據(jù)購(gòu)買(mǎi)方要求，修改交易平臺(tái)控贏、控制提現(xiàn)等功能，設(shè)置交易品種，接入第三方支付接口，量身打造后提供給購(gòu)買(mǎi)方用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，并提供服務(wù)器，負(fù)責(zé)平臺(tái)日常運(yùn)行維護(hù)。

通過(guò)對(duì)李宗波等人的電腦勘驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)有20個(gè)詐騙平臺(tái)正在運(yùn)行。除了為韓齊斌等人提供“通匯服務(wù)中心”微交易平臺(tái)，為肖慶軍等人提供“匯通學(xué)堂”“匯通掌上寶”等微交易平臺(tái)，李宗波和牛匠科技開(kāi)發(fā)、維護(hù)的平臺(tái)還有李濤等人的“華鑫匯通”“TT掌上寶”微交易平臺(tái)，趙有才等人的“中聯(lián)在線(xiàn)”微交易平臺(tái)，胡雙喜等人的“51零錢(qián)”微交易平臺(tái)，高光的“中鑫云財(cái)富”。

偵查人員通過(guò)深度數(shù)據(jù)分析，快速掌握了各詐騙團(tuán)伙的脈絡(luò)。6月30日，搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平臺(tái)，逮捕大印公司人員25名;7月10日，打掉江西贛州趙有才團(tuán)伙;7月13日，打掉廣東深圳胡雙喜團(tuán)伙;7月18日，抓獲蘇航團(tuán)伙成員;7月26日，張榮發(fā)團(tuán)伙成員落網(wǎng);8月10日，打掉浙江杭州高光團(tuán)伙。至此，分布在江蘇、河南、河北、浙江等省的多個(gè)詐騙團(tuán)伙被成功打掉。

多行不義罪難逃

2017年9月28日，該案被移送到山東省滕州市檢察院審查起訴。辦案檢察人員提前介入，就案件偵查與證據(jù)事實(shí)方面向公安機(jī)關(guān)提出意見(jiàn)建議，引導(dǎo)偵查人員完善證據(jù)，確保不枉不縱、準(zhǔn)確打擊。

檢察人員對(duì)案情進(jìn)行認(rèn)真梳理后發(fā)現(xiàn)，多起微盤(pán)理財(cái)平臺(tái)詐騙案組織龐大，從平臺(tái)制造商、平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商、會(huì)員單位到代理商，呈金字塔式分布排列，并且每一級(jí)都有各自發(fā)展的業(yè)務(wù)員，分布各地。其中，組織最為龐大的是“匯通掌上寶”理財(cái)平臺(tái)的肖慶軍團(tuán)伙。

犯罪團(tuán)伙運(yùn)作過(guò)程中，員工多是冒充年輕貌美富有的女性，或者高大帥氣多金的男性，通過(guò)異性交流、談感情等方式騙取對(duì)方信任。通常客戶(hù)先期入金后會(huì)有小額賺錢(qián)，且提現(xiàn)容易，以激起人的投資欲望，待客戶(hù)高額投資后利用后臺(tái)風(fēng)控阻止客戶(hù)提現(xiàn)。這些團(tuán)伙多招聘30歲以下、低學(xué)歷、無(wú)業(yè)人員從事詐騙活動(dòng)，利用這些人想掙快錢(qián)的心理，在高額提成刺激下瘋狂發(fā)展客戶(hù)。短短幾個(gè)月時(shí)間，6個(gè)平臺(tái)合計(jì)詐騙金額近2000萬(wàn)元，被害人4000余名。李宗波等人開(kāi)發(fā)維護(hù)以上平臺(tái)，非法獲利89萬(wàn)元。

為防止被警方盯住，被告人通常一兩個(gè)月更換一個(gè)平臺(tái)，先后運(yùn)營(yíng)多個(gè)微盤(pán)。肖慶軍團(tuán)伙之所以先發(fā)展會(huì)員單位、代理商，再通過(guò)會(huì)員單位、代理商發(fā)展客戶(hù)入金投資，目的就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn);選擇通過(guò)頻繁交易產(chǎn)生大額手續(xù)費(fèi)的方式侵吞客戶(hù)錢(qián)款，也是為了增加隱蔽性。但機(jī)關(guān)算盡，這伙人最終難逃法網(wǎng)。