銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就首次公開重大違法違規(guī)股東名單答記者問

近日，銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

一、為什么要公開重大違法違規(guī)股東

銀保監(jiān)會之所以公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于以下考慮。

一是進一步明確嚴監(jiān)管導(dǎo)向。此次公開既是銀保監(jiān)會整治股東股權(quán)亂象的一次重要行動，也是加強銀行保險機構(gòu)公司治理的一項重要措施。銀保監(jiān)會成立以來，持續(xù)開展股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，果斷清理高風(fēng)險機構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)，并制定了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》《保險公司股權(quán)管理辦法》等一系列制度規(guī)則，目的就是標(biāo)本兼治、正本清源，推動建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。此次公開，旨在傳遞將進一步嚴格股東股權(quán)監(jiān)管的信號。任何股東入股銀行保險機構(gòu)，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構(gòu)搞好，而不能利用股東地位謀取不當(dāng)利益;必須嚴格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營。誰要觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門就一定會不遺余力、一查到底。

二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風(fēng)險處置過程中，我們查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險機構(gòu)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險機構(gòu)當(dāng)做“提款機”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構(gòu)資金。這次公開，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時，發(fā)揮震懾作用，進一步凈化市場環(huán)境，督促更多銀行保險機構(gòu)股東自覺約束其行為。

三是發(fā)揮市場監(jiān)督作用。市場監(jiān)督是約束銀行保險機構(gòu)及其股東行為的重要力量，巴塞爾協(xié)議將市場約束作為三大支柱之一，放在與“監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查”同等重要的位置。這次公開，也是引導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)利益相關(guān)者以及社會公眾，共同關(guān)注和監(jiān)督機構(gòu)股東行為，營造全社會共同監(jiān)督的良好氛圍，讓股東違法違規(guī)行為無處遁形。

二、本次公開重大違法違規(guī)股東的主要情況是什么

本次公開堅持依法依規(guī)的原則，重點公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴重、違法違規(guī)事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。

本次公開的重大違法違規(guī)股東共有38名，具體違法違規(guī)事實主要包括以下方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益;二是編制或者提供虛假材料;三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可;四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定;五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制;六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

三、公開重大違法違規(guī)股東對所在銀行保險機構(gòu)有何影響

這次公開是一次新的嘗試，事前我們進行了審慎評估。我們認為，此次公開對所在機構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構(gòu)的其他股東和機構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進一步夯實機構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。這對提高銀行保險機構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，是一個利好。

四、銀保監(jiān)會對下一步公布工作有哪些考慮

銀保監(jiān)會將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。

在這里再次強調(diào)一下，公開的一個重要目的是更好發(fā)揮市場和社會監(jiān)督作用。金融市場的各方主體、中介機構(gòu)和所有利益相關(guān)者都是促進銀行保險機構(gòu)公司治理的重要力量。我們希望，各方都積極參與到銀行保險機構(gòu)的監(jiān)督中來。大家多一點監(jiān)督，銀行保險治理就多一點正能量，大家都“不以善小而不為”，銀行保險機構(gòu)及其股東才能做到“不以惡小而為之”。同時，銀保監(jiān)會也將督促銀行保險機構(gòu)加大信息披露力度，加強對客戶、員工、交易對手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護，鼓勵各類中介機構(gòu)和機構(gòu)投資者主動關(guān)注和幫助改進銀行保險機構(gòu)公司治理，督促銀行保險機構(gòu)主動接受市場和社會監(jiān)督。

五、銀保監(jiān)會將如何進一步加強股東股權(quán)管理

銀行保險機構(gòu)具有外部性強、財務(wù)杠桿率高、信息不對稱嚴重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對其股東股權(quán)必須從嚴管理。總體上，銀保監(jiān)會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)暢通社會資本投資入股銀行保險機構(gòu)的渠道，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)、充實機構(gòu)資本，重點引入注重機構(gòu)長遠發(fā)展、資本實力雄厚、管理經(jīng)驗豐富的戰(zhàn)略性股東。二是堅持嚴懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。銀保監(jiān)會將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，依法清理規(guī)范股權(quán)關(guān)系，對股東嚴重違法違規(guī)行為，將堅決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。

具體來看，銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責(zé)任。督促銀行保險機構(gòu)優(yōu)選投資者，加強股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理制度，落實股權(quán)事務(wù)管理責(zé)任。同時，持續(xù)優(yōu)化董事會、監(jiān)事會等公司治理運行機制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。二是加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責(zé)任意識，督促其依法依規(guī)行使股東權(quán)利、擔(dān)當(dāng)股東責(zé)任。三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。加強股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險機構(gòu)及時彌補公司治理漏洞和短板，防止股東不當(dāng)干預(yù)機構(gòu)正常經(jīng)營。