紛繁的金融系統中，“綠色”逐漸成為一抹亮眼的色彩：綠色金融發(fā)展體系日漸成型，催生更多金融創(chuàng)新機遇與實體融資需求。“雙碳”目標的提出，進一步為我國經濟社會綠色轉型和綠色金融發(fā)展指明方向。作為我國的金融管理中心，綠色金融的“北京樣板”值得借鑒。近日，北京市地方金融監(jiān)管局副局長王穎接受了北京商報記者的專訪，詳細介紹了北京綠色金融發(fā)展的最新成績和后續(xù)規(guī)劃等內容。
優(yōu)勢與扶持
列為“兩區(qū)”建設重點領域
2021年“碳達峰”“碳中和”被首次寫入政府工作報告，并明確提出“實施金融支持綠色低碳發(fā)展專項政策”，全國各地關于聚焦低碳目標、推進綠色金融建設的動向也時有傳出。
“在金融支持綠色產業(yè)、綠色技術發(fā)展方面，北京擁有獨特的資源和優(yōu)勢。”王穎向北京商報記者直言。
根據王穎介紹，生態(tài)和產業(yè)優(yōu)勢上，北京綠色產業(yè)實力雄厚，2021中國環(huán)保企業(yè)20強中有9家為在京企業(yè)。目前，北京市正在對過去十年的碳達峰情況進行評估，加緊制定碳中和方案。監(jiān)管和政策優(yōu)勢上，北京是國家金融管理中心，也是全國唯一“兩區(qū)”(即國家服務業(yè)擴大開放綜合示范區(qū)和自由貿易試驗區(qū))政策疊加城市，在穩(wěn)健推動金融開放創(chuàng)新、先行先試等方面政策優(yōu)勢明顯。同時，北京還具備市場資源、科技和人才、國際合作等多方面優(yōu)勢。
“人文北京、科技北京、綠色北京”的戰(zhàn)略在前，為北京發(fā)展綠色金融打下了扎實的基礎。圍繞歷史成績和諸多優(yōu)勢，北京也逐漸建立了更為完善的配套機制，進一步吸引更多優(yōu)質綠色金融機構在京落地，形成良性循環(huán)。
王穎指出，北京在綠色金融建設方面是多方面進行的，涉及到完善綠色金融政策機制、培育發(fā)展優(yōu)質綠色金融資源、推進綠色金融基礎設施建設、推進參與綠色金融標準創(chuàng)新、引導綠色金融產品服務創(chuàng)新和加強綠色金融國際交流合作等多項內容。
“2021年8月，人行營管部與市金融監(jiān)管局等8部門聯合出臺了金融支持北京綠色低碳高質量發(fā)展的意見。這是國家提出碳達峰、碳中和戰(zhàn)略后，首個由省級金融管理部門全部參與、各相關部門共同出臺的指導性意見。”王穎表示，目前，北京市已將綠色金融列為“兩區(qū)”建設全產業(yè)鏈開放的四個重點領域之一，并作為首批直轄市積極向國務院申請創(chuàng)建國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。
吸引責任投資機構在京聚集、引導金融機構組織創(chuàng)新、鼓勵支持設立高端智庫……北京通過一項項扶持舉措培育了優(yōu)質綠色金融資源。在基礎建設方面，北京首家以綠色資產交易為特征的地方金融基礎設施——北京綠色交易所，目前也正在穩(wěn)步推進碳排放權交易、綠色項目庫建設，以及承建全國自愿減排交易中心的任務。
難點與探索多項建設指標全國領先
值得一提的是，盡管監(jiān)管方、企業(yè)在綠色金融體系方面動作頻頻，綠色金融在取得進展的同時也為金融行業(yè)帶來了新的業(yè)務機遇，但不可否認的是，綠色金融發(fā)展還處于發(fā)展期，面臨著諸多問題和挑戰(zhàn)。
在談及北京綠色金融發(fā)展過程中遇到的痛難點時，王穎以跨境綠色信貸資產證券化為例，詳細說明了該項業(yè)務在落地過程中遇到的問題以及解決方式。
王穎表示，跨境綠色信貸資產證券化是北京“兩區(qū)”建設的重點任務之一。綠色信貸資產ABS跨境交易有利于激活發(fā)展緩慢的綠色信貸ABS市場，吸引更多境外投資者，推動中國信貸ABS市場對外開放。
但上述業(yè)務面臨的問題也不容小覷，王穎指出，一方面，由于綠色標準有爭議、信息披露不充分，投資者很難確認底層貸款是否真正產生減排，因而投資意愿不高;另一方面，綠色信貸資產往往是銀行的優(yōu)質資產，銀行出讓積極性不高。
為了解決這一問題，北京市金融監(jiān)管局等監(jiān)管部門與銀行機構多次開展座談、研究。最終，工商銀行作為發(fā)起機構，與北京市地方金融監(jiān)督管理局合作籌備的“工元致遠2021年第一期綠色汽車分期資產支持證券”于9月9日在銀行間債券市場成功發(fā)行。標志著“兩區(qū)”政策“規(guī)范探索開展跨境綠色信貸資產證券化”任務正式落地。
“該項目的基礎資產均為工商銀行發(fā)放的個人新能源汽車分期貸款，符合綠色項目標準，是基礎資產端和資金用途端的‘雙綠’產品，獲得綠色認證機構中債資信給予的綠(G2)等級綠色認證，”王穎介紹道，“項目發(fā)行規(guī)模為1.32億元，最終優(yōu)先檔票面利率為2.95%，實際中標量中60%來自境外投資者，進一步提高了國際投資者對境內綠色信貸資產證券化產品的認可度。”
積小步，致千里。在攻克一個個難關之后，北京綠色金融建設交出了多項指標全國領先的“成績單”。王穎稱，截至2021年6月末，北京市綠色信貸余額1.27萬億元，約占全國的10%，居全國首位。
“2021年1-10月，北京地區(qū)非金融企業(yè)(含央企)全市場發(fā)行綠色債券規(guī)模達1651.58億元，較去年同期增長7.3倍，發(fā)行量居于全國首位，發(fā)行“碳中和債”規(guī)模達1164.58億元。北京地區(qū)金融機構發(fā)行綠色債券規(guī)模達528億元，較去年同期增長2.52倍。截至2021年10月末，碳市場各類碳排放權產品累計成交7455.7萬噸，成交額23.2億元，試點碳配額成交均價穩(wěn)居全國第一。”王穎如是說道。
示范與規(guī)劃打造綠色金融國際中心
以金融服務實體經濟，始終是我國金融發(fā)展的本質所在，任何金融產品的創(chuàng)新和變革都將以此為宗旨。作為經濟轉型中新型力量的綠色金融，能在探索中為更多傳統行業(yè)賦予新的活力，但其發(fā)展無法一蹴而就，而是一個復雜并且長期的過程。
全國各地陸續(xù)踐行綠色金融發(fā)展的大潮之下，北京作為國家金融管理中心，在綠色金融實踐方面受到更多關注，“北京樣板”的示范作用更易帶動其他地區(qū)行動。
對于北京綠色金融下一步發(fā)展規(guī)劃，王穎透露，將以首善標準落實綠色發(fā)展理念，服務綠色金融改革，深化國際交流合作，圍繞升級政策機制、制定綠色金融標準、豐富市場資源和產品供給、加強國際合作和協同發(fā)展等方面持續(xù)開展工作，努力打造綠色金融國際中心。
具體來看，一是不斷升級政策機制。以建設綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)為綱領，持續(xù)完善綠色金融體系，探索更多可復制可推廣經驗。
二是參與制定和應用綠色金融標準。積極把握國際應對氣候變化合作，推動綠色金融標準、評估、審計、信息披露等與國際相銜接。支持第三方服務機構開展綠色認證、環(huán)境風險評估研究，開發(fā)綠色金融產品、ESG評價指數，支持、引導綠色投資。
三是進一步聚集綠色金融市場資源。以責任投資為導向，培育聚集綠色金融機構。推動北京綠色交易所在承擔全國自愿減排等碳交易中心功能的基礎上，升級為面向全球的國家級綠色交易所。以“新三板”改革和設立北京證券交易所為契機，推動資本市場更好支持綠色中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
四是進一步豐富綠色金融產品供給。支持綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色基金發(fā)展，創(chuàng)新發(fā)展綠色股權投資業(yè)務，鼓勵發(fā)展綠色供應鏈金融，加大對綠色技術領域的金融支持力度，形成更多綠色金融產品案例，更好地發(fā)揮金融的資源配置和激勵約束功能。
五是加強綠色金融國際合作。繼續(xù)加強與國際金融組織的合作，拓展綠色金融國際合作空間。以今年在全球系統重要性金融機構會議上發(fā)出的《氣候友好銀行北京倡議》為抓手，深入參與全球綠色金融治理。建立全球金融機構綠色聯盟，發(fā)揮“一帶一路”綠色投資原則等合作機制作用，推動更多綠色金融國際合作項目在京落地。
六是推動京津冀綠色金融協同發(fā)展。支持城市副中心作為綠色金融的最大應用場景和先導承載地，發(fā)揮其京津冀協同發(fā)展橋頭堡輻射帶動作用，加強京津冀區(qū)域金融合作，推動形成京津冀綠色金融協同發(fā)展新優(yōu)勢。
(北京商報記者岳品瑜廖蒙)
