據《資管新規》要求，公募分級基金需在2020年底前完成規范整改，基金公司紛紛加快對此類產品的處置，分級基金進入密集轉型期。按規定，分級基金產品轉型必須經過持有人大會投票通過，對于規模較大的基金產品，持有人通知工作量大，大會召開及投票參與率都存在較多困難。
以華安中證證券分級為例，“母基金份額的持有人就接近5萬，且分散在全國各地”，華安基金電子商務部總監謝伯恩介紹，支付寶作為國民級應用，普及率高，且絕大部分使用者都已完成實名認證，這就給快速便捷聯系客戶并回收真實表決意愿創造了條件。
他介紹，借助支付寶理財平臺開放的直播能力，華安首次舉辦線上無接觸持有人大會，數萬持有人無論身在何處，都能通過參與線上直播或直播回看的方式，充分了解基金轉型帶來的變化，并通過支付寶小程序投票，讓更廣泛的中小投資者有機會表達自己的真實意愿，“隨著技術的成熟，投資理財服務不再高高在上，機構與海量普通投資者的互動將更緊密。“
據悉，華安基金是首批入駐支付寶上財富號的金融機構，在這塊自運營陣地上，華安基金不斷完善千人千面的客戶分層服務體系，截至今年8月底，在支付寶上已經累計服務超過7000萬客戶。不僅如此，華安基金還把直播間搬上支付寶，為用戶提供互動的專業投資理財服務，2個月時間吸引超過300萬人次觀看。
支付寶上的直播間正在成為金融機構與用戶互動的“新陣地”。自5月28日支付寶宣布打通淘寶直播、正式開放平臺直播能力，截至目前，已經有包括工行、農行在內，超過70家金融機構把直播間搬上支付寶。通過這些直播間，廣大個人投資者有機會與理財投資領域的“高手”們直接交流，累計覆蓋過億人次。
