互金整治辦三記重拳整頓ICO虛擬幣

稱繼續(xù)排查關(guān)閉涉ICO及虛擬幣交易相關(guān)公號網(wǎng)站，封堵服務(wù)器在境外的虛擬幣交易平臺

新京報訊 (記者王全浩黃鑫宇 梁辰)監(jiān)管部門針對ICO、虛擬貨幣亂象的新一輪整治活動正在開展。

8月23日新京報記者從國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治小組辦公室(以下簡稱“整治辦”)人士處獲悉，下一步將對124家服務(wù)器設(shè)在境外的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施;定期摸排和關(guān)閉涉境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號;從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強對虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。

服務(wù)器在境外的百家平臺被納入監(jiān)管視野

整治辦人士稱，將對124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實質(zhì)面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施，下一步將加強監(jiān)測，實時封堵。

有業(yè)內(nèi)人士告訴記者，對于設(shè)在境外的服務(wù)器，可以通過對域名和IP地址等進(jìn)行封禁，以達(dá)到無法訪問的目標(biāo)。這樣操作后，可以使用的人就會減少。

7月，中國人民銀行副行長潘功勝針對虛擬幣、ICO亂象表示，目前部分機構(gòu)在中國國內(nèi)受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對中國的居民開展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。

據(jù)報道，隨著歐美國家等主要經(jīng)濟(jì)體加強監(jiān)管，越來越多區(qū)塊鏈項目紛紛轉(zhuǎn)向馬耳他、新加坡、柬埔寨等國家注冊，再通過數(shù)字貨幣交易所開展ICO。

記者了解到，在2017年9月的ICO監(jiān)管風(fēng)暴中，國內(nèi)的ICO發(fā)行、交易被全面叫停，已發(fā)行項目或退幣，或出海尋求新的投資者。此外，受ICO亂象的牽連，國內(nèi)比特幣交易所也被關(guān)停，包括比特幣中國、OKcoin、火幣網(wǎng)在內(nèi)的比特幣交易平臺紛紛關(guān)停原網(wǎng)站，在2017年10月下旬停止交易所運行。

清理整治后，以人民幣計價的虛擬貨幣交易量斷崖下跌。不過，短暫沉寂過后，2017年10月份開始，以比特幣為代表的虛擬幣價格飛漲，此前2萬元一個的比特幣，最高漲到了14萬元。虛擬貨幣交易參與人數(shù)又迅速上升。

記者了解到，在經(jīng)歷了2017年9月的整治后，目前有國內(nèi)背景的虛擬貨幣交易平臺均為幣幣交易、場外交易。即以類似“淘寶”的形式，由平臺來為交易雙方提供擔(dān)保和撮合服務(wù)，交易雙方再通過約定好的支付方式，比如銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬等進(jìn)行交易。

定期摸排關(guān)閉涉ICO、虛擬幣網(wǎng)站、公號

8月21日晚間，包括金色財經(jīng)網(wǎng)、火幣資訊、幣世界快訊等多家區(qū)塊鏈自媒體微信公號無法訪問”。

騰訊方面回應(yīng)稱，部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，賬號被永久封停。

不過，記者了解到，涉及炒幣的微信公眾號并未全部被關(guān)停，部分炒幣公號在封號事件發(fā)生后，為防止封號后失去訂閱用戶，采用“備用號”的形式，吸引訂閱用戶重新訂閱。

除了線上管控外，虛擬貨幣線下推介宣講活動也遭到禁止。

8月22日，新京報記者獲悉，北京市朝陽區(qū)金融社會風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)通知要求，各商場、酒店，賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。

整治辦人士稱，將加強對新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號等處置。對于定期摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場所網(wǎng)站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務(wù)的公眾號、自媒體及網(wǎng)站，及時予以關(guān)閉和查封。

從支付結(jié)算端入手加強清理整頓力度

據(jù)整治辦人士披露，下一步將從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構(gòu)，要求其嚴(yán)格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導(dǎo)相關(guān)支付機構(gòu)加強支付渠道管理、客戶識別和風(fēng)險提示，建立監(jiān)測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。

“這個不是新政策了，從2013年五部委聯(lián)合通知到2017年‘94政策’一直就是這樣強調(diào)的。”中國社科院金融所支付清算研究中心特邀研究員趙鷂對此這樣解讀。

趙鷂認(rèn)為，盡管并不屬于新政策，但事實上，用戶仍舊可以通過銀行轉(zhuǎn)賬和非銀行支付進(jìn)行，境外很多集中交易平臺和線下交易撮合平臺都有這樣的服務(wù)，買賣雙方可以選擇各種支付方式、用各種法定貨幣買賣虛擬貨幣。

“這主要是技術(shù)方面的問題，銀行和非銀行支付很難準(zhǔn)確判斷哪筆轉(zhuǎn)賬和支付是買賣數(shù)字貨幣的，特別是線下的個人與個人間的交易，更難以被銀行和非銀行支付機構(gòu)偵測與攔截。”趙鷂稱。

中金支付有限公司產(chǎn)業(yè)金融事業(yè)部業(yè)務(wù)總監(jiān)顏立冬認(rèn)為，本次整治相當(dāng)于監(jiān)管機構(gòu)給出第三方支付機構(gòu)一個明確的指導(dǎo)意見，從以前的窗口指導(dǎo)意見到現(xiàn)在很明確的告訴第三方支付公司，不允許為虛擬交易場所提供支付交易結(jié)算服務(wù)。

“監(jiān)管機構(gòu)從支付結(jié)算角度打擊虛擬貨幣，其實是抓住了一個核心，所有的虛擬貨幣行為的本質(zhì)還是要獲利，獲利還是要實現(xiàn)從虛擬貨幣向法定貨幣流轉(zhuǎn)的一個過程。”顏立冬說。

■ 記者體驗

騰訊：針對虛擬幣交易采取限制收款等措施

記者發(fā)現(xiàn)，主流虛擬貨幣交易平臺的App目前仍可以正常登錄賬戶，進(jìn)行交易。

新京報記者在火幣平臺體驗發(fā)現(xiàn)，在注冊完成后，可以通過平臺“法幣交易”的欄目，與出售比特幣、以太坊的商家聯(lián)系，通過事先商定好的售價購買，可以使用支付寶、微信支付、銀行卡轉(zhuǎn)賬這三種方式付款。

騰訊方面對新京報記者回應(yīng)稱，公司自2017年央行等7部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》以來，對各種ICO亂象保持高度警惕，積極開展專項行動加強信息渠道管理。在2017年9月、2018年3月等不定期開展大型專項清理工作，持續(xù)加強公開渠道和用戶舉報等多場景下的相關(guān)內(nèi)容監(jiān)測。分別對部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，進(jìn)行階梯式處罰，限制功能甚至賬號被永久封停。此外在支付渠道上，針對違規(guī)行為：限制平臺收款賬號的收款功能，禁止其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款;限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。目前已完成所有使用商戶號進(jìn)行虛擬幣交易的清理。對日常交易進(jìn)行實時監(jiān)控，根據(jù)對命中的交易進(jìn)行風(fēng)險嚴(yán)重程度評估，或?qū)⒉扇≈苯訑r截。

此外，其稱今年1月份，已發(fā)出聲明，明確表示，針對“境內(nèi)外ICO代幣發(fā)行、虛擬貨幣交易”等非法金融活動一直秉持堅決不提供相關(guān)服務(wù)的原則。(王全浩 陳鵬 白金蕾)

■ 監(jiān)管趨勢

盛松成：預(yù)計未來中國對ICO監(jiān)管會更嚴(yán)格

中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司原司長、上海市人民政府參事盛松成22日表示，一直以來其主張?zhí)摂M貨幣本質(zhì)上不是貨幣，并預(yù)計未來中國對ICO監(jiān)管會更加嚴(yán)格。

他指出，比特幣不是真正意義上的貨幣，因其缺乏國家信用支撐，難以作為本位幣履行商品交換媒介職能。

“比特幣不僅自身沒有實用價值，也沒有國家信用支撐，沒有全社會商品生產(chǎn)和交易作為保證， 因而不具有貨幣的價值基礎(chǔ)。如果一國宣布比特幣非合法貨幣，比特幣在該國范圍內(nèi)就無法流通，也無法承擔(dān)交換媒介職能，甚至可能一文不值，連價值貯藏功能都難以發(fā)揮。”他指出，央行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》后，比特幣價格大跌，許多商家相繼宣布不接受比特幣支付，就是有力的證明。

(王全浩)

虛擬幣、ICO亂象整治大事記

2017年9月4日

人民銀行等七部委便發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》(下稱《公告》)，將ICO界定為“未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”。

2017年9月14日

比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務(wù)，該平臺14日起停止新用戶注冊，9月30日將停止所有數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)。

2017年9月15日

北京監(jiān)管機構(gòu)宣布關(guān)停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即宣布停止新用戶注冊。

2017年9月16日

火幣網(wǎng)、OKCoin幣行均修改公告稱，下一步將停止所有關(guān)于虛擬貨幣的交易業(yè)務(wù)。

2017年9月27日

比特幣中國早間發(fā)布公告稱，于當(dāng)天中午12:00關(guān)閉數(shù)字資產(chǎn)和人民幣充值功能;9月30日中午12:00關(guān)閉所有交易功能。

2017年10月30日

根據(jù)此前發(fā)布的公告，比特幣中國于中午12點正式停止提現(xiàn)業(yè)務(wù)，并停止所有交易業(yè)務(wù)。火幣網(wǎng)和OKCoin也將于10月31日停止所有數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣交易業(yè)務(wù)。

2018年1月12日

互金協(xié)會公告稱，隨著各地ICO項目逐步完成清退，以發(fā)行迅雷“鏈克”(原名“玩客幣”)為代表，一種名為“以礦機為核心發(fā)行虛擬數(shù)字資產(chǎn)”(IMO)的模式值得警惕，存在風(fēng)險隱患。

2018年1月26日

互金協(xié)會公告稱，目前，有關(guān)管理部門對境內(nèi)ICO行為及“虛擬貨幣”交易場所的清理整治工作已基本完成，期間有部分投資者轉(zhuǎn)向境外開展相關(guān)活動。

今年5月

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布《警惕假虛擬貨幣平臺詐騙陷阱》指出，近年來以比特幣、萊特幣、以太坊等為代表的虛擬貨幣受到持續(xù)關(guān)注，一些不法分子打著虛擬貨幣的幌子從事金融詐騙或傳銷。