據(jù)悉，易方達(dá)基金投顧服務(wù)已于近日上線雪球旗下基金銷售平臺(tái)——蛋卷基金，這是繼京東金融之后，易方達(dá)投顧服務(wù)2021年上線的第二個(gè)渠道。

除了蛋卷基金以外，雪球集團(tuán)旗下還有國內(nèi)知名投資社區(qū)雪球、雪盈證券、雪球私募等。其中雪球社區(qū)經(jīng)過多年的發(fā)展和培育，形成了獨(dú)特的社區(qū)分享文化，吸引了大批高粘性、高質(zhì)量的用戶，構(gòu)建了權(quán)益投資市場獨(dú)特的內(nèi)容和用戶生態(tài)。雪球用戶在平臺(tái)上自發(fā)產(chǎn)生內(nèi)容、形成討論，同時(shí)可以在蛋卷等平臺(tái)完成產(chǎn)品交易。

依托雪球社區(qū)，蛋卷基金近年來發(fā)展迅速。截止2020年12月底，蛋卷基金合作的基金公司和券商資管公司合計(jì)超過115家，代銷基金數(shù)量超過7600只(按不同類型份額)。幾年來用戶規(guī)模保持超倍速增長，在2018年低迷的市場環(huán)境下銷售規(guī)模實(shí)現(xiàn)逆勢增長，2019年和2020年的增速也都遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

蛋卷基金近年來一直在探索如何幫助投資者解決“投基”痛點(diǎn)的問題。“雪球獨(dú)特的社區(qū)文化是雪球多年來發(fā)展壯大的基礎(chǔ)，這決定了我們是高度以用戶為中心的，極其關(guān)注用戶的投資體驗(yàn)和投資需求。2019年末基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)推出后，我們在與易方達(dá)投顧人員的交流中發(fā)現(xiàn)，基金投顧是以客戶利益為中心、站在客戶角度開展業(yè)務(wù)的買方代理服務(wù)，與雪球文化相契合，于是我們立即與易方達(dá)開始了合作洽談。”蛋卷人士表示，易方達(dá)基金作為首批試點(diǎn)的投顧機(jī)構(gòu)，此次與蛋卷基金的合作將使投資者可以享受到專業(yè)的基金投資顧問服務(wù)。

“雪球用戶經(jīng)過長期的培育，其投資素養(yǎng)是較高的，且調(diào)查顯示，雪球客戶基本認(rèn)同買‘一攬子基金’優(yōu)于買單只基金的投資理念。這對(duì)我們推廣基金投顧服務(wù)提供了天然的沃土。”易方達(dá)投顧人士表示。

基金投顧機(jī)構(gòu)接受客戶的委托后，不僅可以按照約定策略幫客戶在全市場進(jìn)行基金產(chǎn)品的選擇，還要跟蹤客戶賬戶，根據(jù)市場情況代客戶進(jìn)行投資策略中成份基金的申贖、轉(zhuǎn)換等交易申請。這其中不需要客戶自己進(jìn)行調(diào)倉的跟隨操作、或者是調(diào)倉跟隨確認(rèn)。

易方達(dá)投顧人士解釋稱：“簡單地說就是，客戶與基金投顧機(jī)構(gòu)簽約后，就不需要再操心后續(xù)操作了。我們會(huì)利用投資模型，結(jié)合市場情況與大類資產(chǎn)配置的研究，動(dòng)態(tài)跟蹤分析組合持倉及策略觀點(diǎn)，對(duì)客戶賬戶進(jìn)行管理，定期調(diào)倉。同時(shí)還會(huì)結(jié)合預(yù)測算法，判斷本次是否適合給客戶進(jìn)行調(diào)倉，盡量降低客戶交易費(fèi)用的支出，實(shí)現(xiàn)相對(duì)個(gè)性化的調(diào)倉管理。客戶不需要手工確認(rèn)跟隨調(diào)倉，對(duì)用戶來說是非常方便的。”

據(jù)悉，蛋卷基金投資者有著人均資產(chǎn)高、專業(yè)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)偏好高等特點(diǎn)。易方達(dá)投顧針對(duì)投資者的這些特性，首批在蛋卷上線了一個(gè)當(dāng)期權(quán)益基金倉位達(dá)到90%以上、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的策略。

談及本策略的特點(diǎn)，易方達(dá)投顧人士稱：“可以從‘真正立足全市場’和‘權(quán)益優(yōu)選’兩個(gè)方面來總結(jié)。‘真正立足全市場’ 是說，我們對(duì)產(chǎn)品的選擇立足于當(dāng)前市場上的所有權(quán)益類基金產(chǎn)品，而不僅僅是易方達(dá)的產(chǎn)品，在我們目前測試的組合中，易方達(dá)自己的產(chǎn)品占比很低，只有10%左右。而‘權(quán)益優(yōu)選’則是指我們通過專業(yè)的研究能力，不僅為投資者挖掘市場上的‘好基’，同時(shí)把握賽道的切換，力求抓住alpha+beta的雙重收益。”

最后，雙方均表示，公募基金通過20多年的發(fā)展，逐步走入了越來越多投資者的視野，但是“如何選基、何時(shí)調(diào)倉”等問題一直困擾著投資者。雪球的投資社區(qū)為挖掘“草根”智慧提供了平臺(tái)，而基金投顧業(yè)務(wù)則有可能從根本上解決大眾基金投資難的問題。

目前登錄蛋卷app，進(jìn)入基金投顧板塊即可找到易方達(dá)投顧的基金投顧服務(wù)。投資者投資1000元即可享受專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)提供的“選基、買基、調(diào)倉、陪伴”的一站式基金投資管理服務(wù)。