行至2018年，伴隨著銀行業(yè)市場(chǎng)大案迭出，監(jiān)管重拳以巨額罰單的形式頻頻落下，“防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象”的主旋律不僅僅在延續(xù)，而是持續(xù)增強(qiáng)。
從去年12月底至今的一個(gè)月時(shí)間里，銀監(jiān)會(huì)罰單金額總計(jì)已超過(guò)20億元。
1月27日，郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行下屬機(jī)構(gòu)共罰沒(méi)2.95億元，此案涉及票據(jù)票面金額79億，非法套取挪用理財(cái)資金30億，涉案波及了12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)十名高管。這也是繼19日公開(kāi)浦發(fā)銀行成都分行4.62億元的處罰之后，銀監(jiān)會(huì)開(kāi)年以來(lái)又一起“上億級(jí)別”的超級(jí)罰單。此前，在更為外界所熟知的廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保的“僑興債”案件中，廣發(fā)銀行及其分支機(jī)構(gòu)被罰沒(méi)7.22億元，隨后13家出資機(jī)構(gòu)罰沒(méi)金額13.41億元，這仍是有史以來(lái)銀行業(yè)個(gè)案的最大處罰。
記者通過(guò)梳理近期案件處罰公告發(fā)現(xiàn)，員工內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、異常交易監(jiān)測(cè)失效等內(nèi)部控制缺失的現(xiàn)象，成為了不法分子滋生的溫床。
以日前浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件為例，該案件牽扯千余空殼公司，千億貸款騰挪，是什么令這些在許久后才被挖掘和曝光?在片面追求業(yè)務(wù)高增長(zhǎng)等短期目標(biāo)背后，“內(nèi)控失效”是幾宗案件共同的主要原因。
“少數(shù)不法分子通過(guò)復(fù)雜架構(gòu)，虛假出資，循環(huán)注資，違規(guī)構(gòu)建龐大的金融集團(tuán)，已經(jīng)成為深化金融改革和維護(hù)銀行體系安全的嚴(yán)重障礙，必須依法予以嚴(yán)肅處理。”銀監(jiān)會(huì)黨委書(shū)記、主席郭樹(shù)清在1月17日接受《人民日?qǐng)?bào)》專(zhuān)訪時(shí)曾指出。
對(duì)于“人的監(jiān)管”是整治銀行業(yè)亂象的關(guān)鍵之一，而銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)違規(guī)行為和違規(guī)人員的處罰力度，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究的落實(shí)效果，正不斷形成對(duì)銀行機(jī)構(gòu)及上級(jí)管理部門(mén)的高度震懾。
針對(duì)這起被定義為“浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件”中，四川銀監(jiān)局依法對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、兩名原副行長(zhǎng)、一名部門(mén)負(fù)責(zé)人和一名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款等。
事實(shí)上，于1月13日印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知(銀監(jiān)發(fā)〔2018〕4號(hào))》，就在明確2018年銀行業(yè)重點(diǎn)整治8個(gè)方面22條中，將公司治理不健全問(wèn)題擺在了首位。
此后，1月25日至26日舉行的2018年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議繼續(xù)釋放強(qiáng)監(jiān)管信號(hào)，“加快建立有中國(guó)特色的現(xiàn)代銀行制度，加強(qiáng)股東穿透監(jiān)管，規(guī)范董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作，把黨的領(lǐng)導(dǎo)嵌入到銀行的公司治理結(jié)構(gòu)。”郭樹(shù)清表示。
“緊盯選人用人、審批監(jiān)管、金融信貸等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的腐敗問(wèn)題，重點(diǎn)查處‘貓鼠一家’‘監(jiān)守自盜’的腐敗案件，不斷增強(qiáng)震懾遏制。”在1月26日至27日舉行的銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)的全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)暨紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議上，中央紀(jì)委駐銀監(jiān)會(huì)紀(jì)檢組組長(zhǎng)、銀監(jiān)會(huì)黨委委員李欣然如是強(qiáng)調(diào)。
