備受市場(chǎng)關(guān)注的螞蟻戰(zhàn)略配售基金又迎來(lái)新進(jìn)展。
11月20日，華夏、易方達(dá)、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創(chuàng)新未來(lái)基金齊齊發(fā)布“增設(shè)B份額并修訂基金合同及招募說(shuō)明書(shū)”公告。這也意味著，前期“五家聯(lián)合聲明”正式進(jìn)入實(shí)際操作階段。
據(jù)公告顯示，這五只創(chuàng)新未來(lái)基金新設(shè)B類(lèi)份額，可供持有人申請(qǐng)退出所用，投資者可以按基金份額凈值退出，并自11月23日起正式生效。也就是說(shuō)，下周一開(kāi)始，這5只創(chuàng)新未來(lái)基金合計(jì)1360萬(wàn)戶持有人可以“自由選擇贖回”。
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，螞蟻戰(zhàn)略配售基金此次推出的退出方案，給予投資者充分的選擇權(quán)。投資者可以在這個(gè)周末好好思考下，多思考、多審視下5只產(chǎn)品背后的投資價(jià)值?；鹁龑?zhuān)門(mén)梳理了投資者關(guān)心一些問(wèn)題的“10問(wèn)10答”，供投資者參考。
五只創(chuàng)新未來(lái)基金
正式官宣增加“B份額”
11月19日下午，基金君收到來(lái)自支付寶的一個(gè)“重要提醒”，是關(guān)于創(chuàng)新未來(lái)基金安排的聯(lián)合說(shuō)明。
基金君發(fā)現(xiàn)，此次支付寶提醒的“聯(lián)合說(shuō)明”和一周前一樣，主要是涉及到創(chuàng)新未來(lái)基金退出的問(wèn)題。
就在11月20日的零點(diǎn)，五大基金公司均發(fā)布了公告稱(chēng)，為更好地服務(wù)投資者，從保護(hù)投資者利益的原則出發(fā)，經(jīng)與基金托管人上海浦東發(fā)展銀行協(xié)商一致，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，易方達(dá)、華夏、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創(chuàng)新未來(lái)18個(gè)月封閉運(yùn)作混合型基金增設(shè)B類(lèi)基金份額，并對(duì)基金合同、招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行修訂。而此次修訂將自2020年11月23日起正式生效。可以說(shuō)，“聯(lián)合聲明”正式進(jìn)入實(shí)際操作。
此外，這些基金的修訂的招募說(shuō)明書(shū)和基金合同也同時(shí)發(fā)布了。
1、增設(shè)自動(dòng)贖回B類(lèi)基金份額。
目前創(chuàng)新未來(lái)基金在指定期間內(nèi)新增B類(lèi)基金份額，投資者認(rèn)購(gòu)并持有的創(chuàng)新未來(lái)基金現(xiàn)有基金份額為C類(lèi)基金份額。在指定期間內(nèi)，允許基金份額持有人申請(qǐng)自C類(lèi)基金份額轉(zhuǎn)入并自動(dòng)贖回的基金份額為B類(lèi)基金份額。(注意看B類(lèi)、C類(lèi)的代碼)
2、指定時(shí)間是一個(gè)月。
公告顯示，指定期間的具體時(shí)間為2020年11月23日0時(shí)至2020年12月22日15時(shí)，基金份額持有人可在指定期間提出相關(guān)申請(qǐng)。指定期間屆滿后，就不再接受轉(zhuǎn)為B類(lèi)基金份額的申請(qǐng)，B類(lèi)基金份額注銷(xiāo)，未選擇退出的基金份額持有人將繼續(xù)持有原份額。B類(lèi)基金份額的存續(xù)時(shí)間與指定期間相同。
3、B份額不開(kāi)放申購(gòu)。
在指定期間內(nèi)，B類(lèi)基金份額不開(kāi)放申購(gòu)，僅接受基金份額持有人將持有的全部或部分C類(lèi)基金份額轉(zhuǎn)為B類(lèi)基金份額并自動(dòng)贖回的申請(qǐng)。
基金份額持有人于指定期間工作日(T日)提出的將C類(lèi)基金份額轉(zhuǎn)為B類(lèi)基金份額并自動(dòng)贖回的申請(qǐng)，以T日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
4、退出金額的計(jì)算公式。
指定期間內(nèi)，基金份額持有人指定期間工作日(T日)申請(qǐng)以將其持有的C類(lèi)基金份額轉(zhuǎn)為B類(lèi)基金份額并自動(dòng)贖回的方式退出，所得的退出金額的計(jì)算方式如下：
C類(lèi)份額轉(zhuǎn)出金額 = C類(lèi)份額轉(zhuǎn)出份額×T日基金份額凈值
B類(lèi)份額轉(zhuǎn)入份額 = C類(lèi)份額轉(zhuǎn)出金額 / T日基金份額凈值
退出金額 = B類(lèi)份額轉(zhuǎn)入份額×T日基金份額凈值
以上涉及金額、份額的計(jì)算結(jié)果，均按照四舍五入方式，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，不過(guò)，具體以基金登記機(jī)構(gòu)計(jì)算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
5、期間免收管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
自基金成立日起至2020年12月22日期間內(nèi)，創(chuàng)新未來(lái)基金不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。指定期間內(nèi)，基金份額持有人無(wú)需支付將C類(lèi)基金份額轉(zhuǎn)為B類(lèi)基金份額并自動(dòng)贖回的費(fèi)用，基金管理人及相關(guān)機(jī)構(gòu)將保障按照基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)歸入基金資產(chǎn)的部分贖回費(fèi)不會(huì)受到影響。
6、指定期間屆滿后，B類(lèi)基金份額注銷(xiāo)。
此次，5只創(chuàng)新未來(lái)給出了持有人退出方案，切實(shí)回應(yīng)了投資者的合理訴求，保護(hù)了基金持有人合法權(quán)益。
5只產(chǎn)品悉數(shù)斬獲正收益
建倉(cāng)期運(yùn)作穩(wěn)健
從5只創(chuàng)新未來(lái)基金最新運(yùn)作情況看，截至最新凈值更新(11月13日)，5只產(chǎn)品成立時(shí)間皆達(dá)到1個(gè)月及以上，仍處于初步建倉(cāng)期，但基金凈值表現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)健，5只產(chǎn)品平均收益率1.13%，且悉數(shù)斬獲正收益。
其中，收益率最高的產(chǎn)品1個(gè)月凈賺2.19%，還有多只產(chǎn)品收益率在1%上下浮動(dòng)，基金的運(yùn)作管理相對(duì)平穩(wěn)。
在投資層面，部分創(chuàng)新未來(lái)基金還在近日發(fā)布公告，基金陸續(xù)參與了定增投資，部分產(chǎn)品還公告“可投科創(chuàng)板市場(chǎng)”，產(chǎn)品當(dāng)前的投資管理處于正常狀態(tài)。
11月19日，易方達(dá)基金發(fā)布公告稱(chēng)，公司管理的部分基金參加了“聯(lián)創(chuàng)電子(行情002036,診股)”非公開(kāi)發(fā)行股票的認(rèn)購(gòu)，易方達(dá)創(chuàng)新未來(lái)18個(gè)月就位列其中。
Wind數(shù)據(jù)顯示，該只基金持股“聯(lián)創(chuàng)電子”數(shù)量為554.94萬(wàn)股，參與的定增價(jià)格為9.01億元，賬面價(jià)值達(dá)6026.64萬(wàn)元，占基金凈值比0.5%，目前該只股票價(jià)格為12.05元，參與個(gè)股定增的折價(jià)和近期股價(jià)的良好表現(xiàn)，將為基金帶來(lái)增厚收益。
另外，11月11日，易方達(dá)創(chuàng)新未來(lái)18個(gè)月還出現(xiàn)在“開(kāi)潤(rùn)股份(行情300577,診股)”的非公開(kāi)發(fā)行股票認(rèn)購(gòu)名單中，該只基金獲配118萬(wàn)股，賬面價(jià)值占基金凈值比例為0.29%，與“聯(lián)創(chuàng)電子”一樣鎖定6個(gè)月，并將在明年5月中下旬陸續(xù)迎來(lái)解禁。
而在10月下旬，鵬華基金也曾發(fā)布公告，將鵬華創(chuàng)新未來(lái)18個(gè)月納入“可投資科創(chuàng)板股票”的產(chǎn)品范圍，同時(shí)，公司還將根據(jù)審慎原則，保持基金投資風(fēng)格的一致性，并做好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。
針對(duì)基金的上述投資進(jìn)展，北京一位大型公募高管表示，創(chuàng)新未來(lái)基金凈值波動(dòng)穩(wěn)健，部分產(chǎn)品還小倉(cāng)位參與了定增投資，說(shuō)明產(chǎn)品處于正常運(yùn)作管理階段。而通過(guò)定增投資，基金產(chǎn)品可以獲取定增折價(jià)的收益，參與個(gè)股并購(gòu)重組可能帶來(lái)的業(yè)績(jī)提升，以及優(yōu)選行業(yè)和個(gè)股帶來(lái)的阿爾法收益，在投資上也會(huì)增加一些安全墊。
在這位高管看來(lái)，做好基金投資最核心的是選擇基金管理人，目前5只創(chuàng)新未來(lái)基金都屬于中大型基金公司安排的明星基金經(jīng)理管理，這些基金經(jīng)理及其背后投研團(tuán)隊(duì)投資能力突出，長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異，投資水平經(jīng)受住了市場(chǎng)的考驗(yàn)。他建議投資者可以持續(xù)關(guān)注這些頭部基金經(jīng)理的表現(xiàn)，做好理性投資和長(zhǎng)期投資。
關(guān)于創(chuàng)新未來(lái)投資者主要關(guān)注問(wèn)題的
十問(wèn)十答
一、創(chuàng)新未來(lái)基金什么時(shí)候可以退出?
答：為了更好地服務(wù)投資者，給投資者提供更便利、更多元的退出選擇，5只創(chuàng)新未來(lái)基金將安排一個(gè)月的退出選擇期，在此期間投資者可通過(guò)轉(zhuǎn)入B類(lèi)份額，按基金份額凈值退回，具體退出期為2020年11月23日0點(diǎn)至2020年12月22日15點(diǎn)。
二、何為B類(lèi)份額、C類(lèi)份額?
答：投資者在基金首發(fā)期時(shí)認(rèn)購(gòu)的份額是C類(lèi)份額，此次新增的稱(chēng)為B類(lèi)份額，投資者只有將C類(lèi)份額申請(qǐng)轉(zhuǎn)入B類(lèi)份額后才能在最近開(kāi)放贖回期的這段時(shí)間內(nèi)辦理贖回業(yè)務(wù)。
三、退出基金收費(fèi)嗎?
答：從保護(hù)投資者利益的原則出發(fā)，無(wú)論您是否退出，我們將對(duì)所有投資者免除基金成立以來(lái)至12月22 日機(jī)構(gòu)按照合同約定收取的基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售費(fèi)用。
四、退出選擇期過(guò)后，仍可以退出嗎?
答：退出選擇期過(guò)后，持有人可將基金轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)賣(mài)出，屆時(shí)螞蟻將提供相應(yīng)的平臺(tái)功能。但投資者需注意場(chǎng)內(nèi)交易有可能產(chǎn)生折溢價(jià)的情形。
五、如何將場(chǎng)外份額轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易?
答：將場(chǎng)外基金份額轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行上市交易稱(chēng)為基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指基金份額的持有人將持有的基金份額在開(kāi)放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)(TA系統(tǒng))和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。
在辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管之前需做以下準(zhǔn)備：首先需要擁有證券賬戶。沒(méi)有證券賬戶的投資者，可以持本人身份證到券商辦理證券賬戶開(kāi)戶手續(xù)(如果以前買(mǎi)過(guò)股票或封閉式基金，可以使用原來(lái)的賬戶)。
第一步：與擬轉(zhuǎn)入的證券營(yíng)業(yè)部取得聯(lián)系，獲知該證券營(yíng)業(yè)部的席位號(hào)碼。
第二步：可在交易日持有效身份證件和證券賬戶卡到轉(zhuǎn)出方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。須填寫(xiě)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表，寫(xiě)明擬轉(zhuǎn)入的證券營(yíng)業(yè)部席位號(hào)碼、基金賬戶號(hào)碼、擬轉(zhuǎn)出的基金代碼和轉(zhuǎn)托管數(shù)量，其中轉(zhuǎn)托管數(shù)量應(yīng)為整數(shù)份。
六、辦理轉(zhuǎn)托管需要多長(zhǎng)時(shí)間?
答：T日(交易日)申請(qǐng)辦理的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管若為有效申報(bào)，則其申報(bào)轉(zhuǎn)托管的基金份額可在T+2日到賬。自T+2日即可交易基金份額。
七、如果選擇不退出，未來(lái)仍有機(jī)會(huì)參與戰(zhàn)略配售嗎?
答：創(chuàng)新未來(lái)基金目前仍保留戰(zhàn)略配售上市公司的機(jī)會(huì)，屆時(shí)以證券交易所具體規(guī)定為準(zhǔn)。
八、未來(lái)投資者若想加倉(cāng)，后繼還能買(mǎi)入嗎?
答：本次B類(lèi)份額只供持有人退出、不能買(mǎi)進(jìn)，未來(lái)待開(kāi)通場(chǎng)外基金份額轉(zhuǎn)常年進(jìn)行交易，如將來(lái)仍想購(gòu)買(mǎi)，可以場(chǎng)內(nèi)交易買(mǎi)入，但場(chǎng)內(nèi)交易可能面臨折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
九、未來(lái)是否會(huì)更換基金經(jīng)理嗎?
答：無(wú)論是否配售螞蟻集團(tuán)股票，基金管理人仍將繼續(xù)勤勉盡責(zé)的管理您的基金，致力為您帶來(lái)長(zhǎng)期回報(bào)。
十、基金經(jīng)理的自購(gòu)資金會(huì)中途退出嗎?
答：此前也有幾位基金經(jīng)理宣布自購(gòu)創(chuàng)新未來(lái)基金。以華夏基金為例，該公司表示，在產(chǎn)品發(fā)行期，基金經(jīng)理周克平自購(gòu)了200萬(wàn)華夏創(chuàng)新未來(lái)基金，周克平自購(gòu)資金會(huì)留在原份額中，封閉18個(gè)月，中途也不會(huì)退出。
