中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的內(nèi)蒙古監(jiān)管局行政處罰決定書(內(nèi)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號)顯示，中國大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司興安中心支公司(以下簡稱“大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司”)存在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案不真實(shí)、不完整的違法違規(guī)行為。中國銀保監(jiān)會(huì)內(nèi)蒙古監(jiān)管局責(zé)令其改正，并處以罰款20萬元。此外，兩名相關(guān)責(zé)任人遭罰。

經(jīng)查，2017年1月1日至2018年2月28日期間，公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠存在不真實(shí)、不完整問題檔案84份，問題檔案占檢查承保理賠檔案的比例為11.6%。時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司總經(jīng)理助理王長戰(zhàn)、時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司副總經(jīng)理耿宏平對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，內(nèi)蒙古監(jiān)管局決定責(zé)令大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司改正，處以罰款20萬元的行政處罰。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，內(nèi)蒙古監(jiān)管局決定對王長戰(zhàn)給予警告并處2萬元罰款的行政處罰，對耿宏平給予警告并處2萬元罰款的行政處罰。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。 保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：

違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

中國銀保監(jiān)會(huì)內(nèi)蒙古監(jiān)管局行政處罰決定書(內(nèi)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕11號)

內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局行政處罰決定書

當(dāng)事人：中國大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司興安中心支公司(以下簡稱大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司)

住 所：興安盟烏蘭浩特市五一街

負(fù)責(zé)人：高永峰

當(dāng)事人：王長戰(zhàn)

身份證號：15230219761018XXXX

職 務(wù)：時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司總經(jīng)理助理(2017年5月5日至2017年12月12日期間分管農(nóng)險(xiǎn)部，兼農(nóng)險(xiǎn)部經(jīng)理)

住 所：興安盟烏蘭浩特市烏蘭東大街

當(dāng)事人：耿宏平

身份證號：15220119710304XXXX

職 務(wù)：時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司副總經(jīng)理(2017年12月13日起分管農(nóng)險(xiǎn)部)

住 所：興安盟烏蘭浩特市查干東街

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(2015年修正，以下簡稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我局對大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人耿宏平提出陳述申辯意見，我局對陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司存在以下違法行為：

農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案存在不真實(shí)、不完整問題。經(jīng)查，2017年1月1日至2018年2月28日期間，公司農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠存在不真實(shí)、不完整問題檔案84份，問題檔案占檢查承保理賠檔案的比例為11.6%。時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司總經(jīng)理助理王長戰(zhàn)、時(shí)任大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司副總經(jīng)理耿宏平對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、公司反饋意見、調(diào)查筆錄、相關(guān)業(yè)務(wù)憑證復(fù)印件等證據(jù)證明。

當(dāng)事人耿宏平提出了申辯意見。一是因工作需要臨時(shí)接管農(nóng)險(xiǎn)工作，接管時(shí)農(nóng)險(xiǎn)理賠工作已全部完成;二是為工作順暢，出于責(zé)任心，在2017年農(nóng)險(xiǎn)理賠審批表上簽字確認(rèn)。

我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為：現(xiàn)有證據(jù)足以證明耿宏平分管農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，興安中心支公司2017年度農(nóng)險(xiǎn)理賠結(jié)案日期均在耿宏平的分管期間內(nèi)，且《農(nóng)險(xiǎn)賠案審批表》分管總經(jīng)理簽章處均由耿宏平簽署。綜上，其申辯意見不具有從輕、減輕或者免除處罰的情節(jié)，故不予采納。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定，我局決定責(zé)令大地財(cái)險(xiǎn)興安中心支公司改正，處以罰款20萬元的行政處罰。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對王長戰(zhàn)給予警告并處2萬元罰款的行政處罰，對耿宏平給予警告并處2萬元罰款的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)內(nèi)蒙古監(jiān)管局

(原內(nèi)蒙古保監(jiān)局代章)

2019年3月21日