近日，湖北警方以問題為導向，“起底”冒充領導詐騙，公布部分典型案例，提出針對性防范建議，希望能夠更好地幫助廣大群眾提升防騙意識和能力。
什么是“冒充領導詐騙”？
(資料圖)
冒充領導詐騙是指騙子通過非法渠道獲取受害人及領導相關信息，通過領導姓名、照片、頭像、昵稱等包裝社交軟件賬號，假借領導名義主動添加受害人，騙取受害人的信任，再編造代轉賬、代付款或支付貨款等理由，對受害人實施詐騙。
【案例一】冒充黨政機關領導詐騙
易受騙群體：黨政機關、企事業單位工作人員
7月下旬，團風縣居民童某突然收到一條微信好友請求，童某添加對方后，對方自稱是童某上級部門的“領導”。 “領導”關切地詢問童某近況，并囑咐如果生活中遇到什么困難，可以第二天上午10點到其辦公室詳談。
到了第二天早上，“領導”給童某發消息說因為有上級領導過來檢查所以暫時無法見面。沒過多久，“領導”又詢問童某能不能幫個忙，因為來檢查的上級領導現在急需用一筆錢，但不想與自己有資金往來記錄，所以希望童某幫忙解決“燃眉之急”。
“領導”聲稱會先將錢轉到童某銀行卡賬戶上，再由童某將錢轉出到指定賬戶，童某認為自己不會有任何損失，于是答應下來。不久后，“領導”發給童某一張轉賬成功的截圖，可是轉來的錢卻遲遲沒有到賬，“領導”解釋說跨行轉賬有延遲。
為了不讓“領導”著急，童某在錢款未到賬的情況下一次性向對方指定賬戶轉賬19.8萬元，直到“領導”再次提出請童某幫忙轉賬的要求時，童某才意識到自己上當受騙。
【套路揭秘】
1.偽造賬號、冒充身份。騙子通過非法渠道獲取受害人和單位的通訊錄，研究單位組織架構、人員組成、聯系方式等。一番偽裝后，騙子以單位領導身份通過社交軟件添加受害人為好友。
常見話術：“我是XX領導，這是我的新微信號/新QQ號/生活號。”“你是XX吧，我挺關注你的。”“我的聲音你都聽不出來嗎？”“明天來我辦公室一趟。”
2.噓寒問暖、博取信任。騙子用關心下屬的口吻與受害人交流，讓受害人“如沐春風”降低戒備。騙子還會主動提出幫受害人解決困難，對話中釋放出朦朧信號，讓受害人對個人及事業發展浮想聯翩。
常見話術：“最近單位（公司）情況如何？”“有困難以后可以直接和我提！”“聽說你們部門最近……”“我和你們XX領導很熟。”
3.編造借口、要求轉賬。當受害人感覺與“領導”關系已經更近一步時，騙子就會順勢提出各種各樣的轉賬匯款借口，并偽造虛假轉賬記錄等，聲稱已將錢款轉入受害人賬戶，但會延遲到賬。
常見話術：“我親戚開的公司急需一筆匯款，但是以我領導身份不方便直接轉賬。”“我先把這筆錢轉給你，你代轉給XX的公司賬戶。”“事后再把錢還你。”
4.制造氛圍、心理壓迫。騙子利用受害人對領導敬畏、不敢質疑的心理，頻繁催促轉賬，營造緊張氣氛，防止受害人有時間核實。
常見話術：“時間緊急，耽誤不得！”“上級領導已經在催了，怎么還沒好？”“先轉賬再說，越快越好！”
【警方提示】
1.如遇到領導、同事通過微信、QQ等社交軟件添加好友，并要求轉賬匯款時一定要提高警惕，務必通過電話或當面核實確認后再進行操作。
2.如領導稱不方便通話，先別急著轉賬匯款，可打電話至對方辦公室核實情況，切莫輕易向陌生賬戶匯款。
3.網絡轉賬截圖不可輕信，錢未到賬就要你先代為轉賬的一律是詐騙。
4.如果發現對方身份、信息可疑，或不慎被騙，務必保留當時的聊天記錄和銀行賬號信息等作為證據，及時撥打110報警。
【案例二】冒充公司老板詐騙財務人員
易受騙群體：民營企業財務人員
“為了加強公司財務管理，請進新建的QQ工作群。”6月2日，武漢某公司財務人員小張收到一封來自公司劉總的電子郵件。他將信將疑地進群后，發現群里另外兩名成員的昵稱、頭像均和公司劉總、李總一致，且兩位“領導”在群里交流的也都是公司近期的業務。
“小張最近工作還適應嗎？”“你們的主管張主任對你怎么樣？你可要跟著她好好學。”小張剛入職不久，面對“領導”的關心，徹底卸下防備，開始向領導匯報自己近期的工作與感悟。
隨后，兩位“領導”將話題拉回工作，聲稱一筆項目需要趕緊匯款，如果由于匯款不及時影響發貨，將會對公司造成巨大損失。時間緊急，加上“領導”催促，小張在沒有當面確認及走正規匯款程序的情況下，將98萬元“貨款”直接轉到了“領導”提供的銀行卡號上。
轉賬成功后，小張感覺事有蹊蹺，在向公司領導當面核實后，方知自己被騙。
【套路揭秘】
1.“廣撒網”。騙子通過企業信息查詢平臺收集企業相關人員信息，然后發送帶有釣魚網站鏈接的虛假工作郵件，一旦受害人點擊，騙子就能通過木馬病毒盜取其社交軟件，進而了解公司人員架構和相關情況。2.“快組局”。騙子使用偽造的社交軟件賬號，冒充公司老板新建“臨時工作群”，拉財務人員入群。騙子在群里模仿公司老板聊天，談論公司業務，讓財務人員信以為真。
2.“催轉賬”。騙子編造支付“預付貨款、合同保證金”等理由，“指示”財務人員轉賬匯款。在收到錢款后隨即上演“金蟬脫殼”，刪除或拉黑受害人聯系方式。
【警方提示】
1.企業應加強對財務人員的反詐騙宣傳培訓，切實提升員工反詐意識和能力。
2.不要輕信網絡上的公司“領導”，轉賬匯款時一定要嚴格遵守財會制度。
3.尤其是中小微企業遇到可疑轉賬要求時，最好當面和領導核實后再轉賬，遇到極其特殊情況需要馬上轉賬的，必須使用打電話等傳統聯絡方式與領導溝通確認。
4.一旦發現受騙要及時報警，為追回錢款爭取時間。
