《反洗錢法修訂草案》于4月23日提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議,修訂草案共7章62條,圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定,對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。

近年來(lái),隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的迅猛發(fā)展,不法分子開展“洗錢”活動(dòng)的方式日漸繁多,增加了廣大用戶辨別洗錢活動(dòng)的難度,給用戶個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成極大的安全隱患,為反洗錢宣傳工作帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。為此,捷信消費(fèi)金融有限公司(以下簡(jiǎn)稱“捷信”)提醒廣大用戶了解洗錢相關(guān)法規(guī)及洗錢活動(dòng)手段,時(shí)刻注意提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),警惕洗錢陷阱,以保護(hù)自身權(quán)益。

一、洗錢相關(guān)法規(guī)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第191條及相關(guān)司法解釋的規(guī)定,實(shí)施洗錢犯罪的,沒(méi)收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、常見(jiàn)洗錢活動(dòng)手段

常見(jiàn)洗錢手段具體包括:以境內(nèi)外賬戶為橋梁進(jìn)行過(guò)渡,跨境轉(zhuǎn)移非法資金;用非法資金購(gòu)置流動(dòng)性較強(qiáng)的商品進(jìn)行轉(zhuǎn)賣;將非法資金轉(zhuǎn)入他人賬戶后,利用他人賬戶提現(xiàn),切斷洗錢線索;通過(guò)購(gòu)買股票、房產(chǎn)、古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢;注冊(cè)空殼公司,虛構(gòu)貿(mào)易,作為非法資金的中轉(zhuǎn)站;利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入;利用電子貨幣和虛擬貨幣的匿名性進(jìn)行洗錢等。

雖然洗錢活動(dòng)手段隨著信息化發(fā)展層出不窮,但“萬(wàn)變不離其宗”,不法分子在試圖通過(guò)用戶將“黑錢”洗白的過(guò)程中,所需利用的通常是用戶的銀行卡、支付賬戶、收付款二維碼等個(gè)人信息。因此,捷信提醒廣大用戶,防范“洗錢”的關(guān)鍵在于保護(hù)好自己的個(gè)人信息。

未來(lái),捷信將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢宣傳力度,不斷創(chuàng)新宣傳的形式、內(nèi)容和宣傳手段,提高宣傳效果,達(dá)到教育目的。同時(shí),捷信還將進(jìn)一步加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通協(xié)作,共同打擊洗錢犯罪活動(dòng),持續(xù)維護(hù)金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定。

關(guān)于捷信

捷信消費(fèi)金融有限公司(以下簡(jiǎn)稱“捷信”)作為一家持牌消費(fèi)金融公司,于2010年底正式在中國(guó)開業(yè),其股東為消費(fèi)金融服務(wù)提供商捷信集團(tuán)。捷信致力于為那些無(wú)法被傳統(tǒng)金融服務(wù)所覆蓋、尤其是信用記錄缺失或很少的群體提供負(fù)責(zé)任的金融產(chǎn)品和服務(wù)。捷信與全國(guó)多個(gè)知名零售商建立了緊密的合作關(guān)系。基于“2023戰(zhàn)略”,捷信不斷加速“以客戶為中心”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。捷信積極布局智能客服,將智能機(jī)器人、質(zhì)檢機(jī)器人等人工智能產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于多種場(chǎng)景,運(yùn)營(yíng)效率顯著提升。憑借卓越的數(shù)據(jù)捕捉和分析能力,結(jié)合大數(shù)據(jù)、云服務(wù)、自動(dòng)化和生物識(shí)別檢測(cè)等現(xiàn)代前沿科技手段,捷信將自主核心的風(fēng)險(xiǎn)控制管理能力滲透到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié),以實(shí)現(xiàn)對(duì)每一位客戶的高效、即時(shí)服務(wù),并最終成為他們終身可信賴的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)伙伴。

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捷信集團(tuán)成立于1997年,在全球多個(gè)市場(chǎng)開展消費(fèi)金融業(yè)務(wù)。公司創(chuàng)建于捷克共和國(guó),提供信貸與附加性保險(xiǎn)產(chǎn)品;致力于推動(dòng)并拓展金融普惠,通過(guò)鼓勵(lì)消費(fèi)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。從成立至今的27年里,捷信集團(tuán)服務(wù)了超過(guò)1.4億位客戶,在全球有超過(guò)1億的移動(dòng)端注冊(cè)用戶。

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