近日，招商銀行(600036,股吧)招贏通平臺與易方達投顧聯(lián)手上線了國內(nèi)首個面向金融機構(gòu)客戶的公募基金投資顧問服務(wù)平臺，此舉開啟了國內(nèi)金融同業(yè)機構(gòu)基金投資新模式的探索之路，或許會帶來金融同業(yè)機構(gòu)基金投資方式的重大變革。

招贏通平臺是招商銀行投行與金融市場板塊面向機構(gòu)客戶提供的線上服務(wù)平臺。自2016年上線以來，招贏通平臺已累計為近2700家金融機構(gòu)提供了資金、債券、投資、衍生品交易、資產(chǎn)撮合等多項服務(wù)，年累計交易量突破萬億，其中本年度公募基金交易量已突破3000億元，在機構(gòu)投資人群體中打造了便捷、穩(wěn)定、實用的品牌形象。招商銀行在服務(wù)機構(gòu)客戶的實踐中發(fā)現(xiàn)，金融機構(gòu)普遍存在著不同程度的公募基金投資需求，公募基金已成為金融機構(gòu)最為青睞的投資工具之一。目前全市場公募基金產(chǎn)品(按不同份額類型計算)數(shù)量已近萬只，如何在海量的基金產(chǎn)品中選到合適的產(chǎn)品并按照合適的策略進行配置，是長期困擾金融機構(gòu)投資的一個難題。況且，一個基金組合的建立不是投資的結(jié)束，而是投資的開始。后續(xù)的組合監(jiān)控、品種優(yōu)化、組合再平衡以及組合績效的科學(xué)評估等都對大量機構(gòu)投資者的精力和專業(yè)能力提出了較高的要求。借助易方達投顧服務(wù)，機構(gòu)在明確投資需求并簽約后，不再需要操心基金產(chǎn)品的選擇和調(diào)倉，易方達投顧的專業(yè)團隊會根據(jù)既定投資策略和市場情況進行基金的遴選以及一攬子配置優(yōu)化工作，并且定期提供運作報告，供機構(gòu)了解賬戶運行情況。

2019年10月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》)，業(yè)內(nèi)翹首以盼的買方投顧業(yè)務(wù)正式破冰。根據(jù)《試點通知》，基金投顧機構(gòu)可以接受客戶委托，根據(jù)客戶的實際情況和投資目標(biāo)，在授權(quán)范圍內(nèi)為客戶提供基金投資組合策略，并根據(jù)與客戶約定的基金投資組合策略，代客戶作出具體基金產(chǎn)品、數(shù)量和買賣時機的決策，以及代客戶執(zhí)行成份基金的申贖、轉(zhuǎn)換等交易申請。

易方達基金作為首批獲得試點資格的機構(gòu)，對基金投顧業(yè)務(wù)進行了深入的研究和積極的準(zhǔn)備。在內(nèi)部安排上，易方達基金設(shè)立了相對獨立的基金投顧業(yè)務(wù)板塊，與公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)進行隔離。在這種架構(gòu)下，投顧業(yè)務(wù)板塊不承擔(dān)公司基金銷售、首發(fā)任務(wù)等職責(zé)，從體系上避免了成為公司新的銷售部門的可能。同時，為了更好更專業(yè)地做好投顧服務(wù)，易方達投顧板塊組建了獨立的投研、市場、金融科技等團隊。投資總監(jiān)安偉先生全面負責(zé)易方達投顧業(yè)務(wù)的投研工作，他有著近20年大型險資基金投資管理經(jīng)驗，其從業(yè)生涯專注于基金投資研究，研究范圍覆蓋全市場公募基金和主流私募基金。他的團隊曾管理權(quán)益類基金近700億元、總資產(chǎn)近千億元，業(yè)績長期穩(wěn)健。易方達投顧投研團隊其他成員工作經(jīng)歷覆蓋海外金融機構(gòu)、國內(nèi)基金公司、券商研究所等大型機構(gòu)。

本次招贏通和易方達投顧的“強強聯(lián)手”，將為廣大金融機構(gòu)客戶提供全新的一站式投資顧問服務(wù)。目前易方達投顧已在招贏通平臺上線了理財替代等多個組合策略，以滿足金融機構(gòu)不同風(fēng)險偏好和投資期限的投資需求。易方達投顧人士表示，除了已上線的組合策略之外，易方達投顧還可以根據(jù)機構(gòu)客戶的需求提供個性化策略。

根據(jù)《試點通知》的要求，該基金投顧服務(wù)將通過金融機構(gòu)客戶在招商銀行招贏通平臺開立的基金交易賬戶作為授權(quán)賬戶來開展，組合策略成份基金的交易將通過招商銀行代銷體系來進行，易方達基金作為投顧持牌機構(gòu)與招商銀行招贏通平臺作為代銷持牌機構(gòu)在各自的角色定位上提供服務(wù)。

在招贏通上線易方達投顧策略首日，即有銀行客戶進行了簽約和資金轉(zhuǎn)入，系統(tǒng)運作穩(wěn)定順暢。易方達投顧招贏通項目選擇了恒生電子(600570,股吧)作為投顧系統(tǒng)供應(yīng)商，并使用了易方達基金和恒生電子合作開發(fā)的接口。